¿Alguna vez te has preguntado cuán importante es para las empresas saber exactamente cuánto efectivo tienen disponible? Bueno, es ahí donde estamos preparando una herramienta de Pronóstico de Liquidez en el sistema ERP Odoo. Profundicemos más en lo que podemos esperar de tal herramienta.

Una herramienta de pronóstico de liquidez es esencial para una empresa porque proporciona una imagen clara de su flujo de efectivo futuro. Aquí te explicamos por qué es importante:

• Gestión de Efectivo: Al igual que tú presupuestas tus gastos personales, una empresa necesita gestionar su efectivo de manera efectiva. La herramienta de pronóstico ayuda a comprender cuándo entra y sale dinero, asegurando que haya suficiente efectivo para cubrir facturas y necesidades operativas.

• Evitar Escasez de Efectivo: Sin una herramienta de pronóstico, una empresa podría quedarse sin efectivo de manera inesperada para pagar a proveedores, empleados u otras gastos cruciales. Esto podría llevar a tensiones financieras o incluso insolvencia.

• Planificación Estratégica: Conocer tu flujo de efectivo con anticipación permite tomar decisiones más acertadas. Por ejemplo, ayuda en la planificación de inversiones, expansión o aprovechamiento de oportunidades cuando hay efectivo excedente.

• Gestión de Deudas: Si una empresa tiene préstamos o deudas, la herramienta ayuda a planificar los pagos. Garantiza que la empresa no se pierda pagos, lo que podría perjudicar su calificación crediticia.
  

• Preparación para Emergencias: En tiempos de recesiones económicas o crisis inesperadas (como la pandemia de COVID-19), una herramienta de pronóstico de liquidez ayuda a evaluar rápidamente cuánto margen financiero tiene la empresa para resistir la tormenta.

Una herramienta de pronóstico de liquidez es como un GPS financiero que mantiene a la empresa en el camino correcto, evitando escasez de efectivo y permitiendo decisiones financieras inteligentes. Es crucial para mantener la estabilidad y garantizar que la empresa pueda aprovechar oportunidades de crecimiento.

En nuestro Juego Empresarial Firakotra fabricamos y vendemos accesorios textiles. El tiempo de compra de telas es significativo y necesitamos construir un cierto margen de inventario para cubrir las ventas esperadas. ¿Cómo afectará la compra a nuestra posición de efectivo? ¿Podremos cumplir con los términos de pago acordados con nuestros proveedores?

Al crear un Pronóstico de Liquidez del Flujo de Efectivo, es crucial basar las predicciones en suposiciones y datos realistas. También es esencial actualizar y revisar regularmente el pronóstico a medida que los datos reales estén disponibles, asegurando su relevancia y precisión.

El Informe de Pronóstico de Liquidez en Odoo deberá obtener datos de las siguientes fuentes:

Ventas y Cuentas por Cobrar:

• Pedidos de Venta y Facturas: El sistema realiza un seguimiento de todos los pedidos de venta y facturas. Sabe cuándo vencen las facturas. Con base en esto, puede prever los ingresos en efectivo según los plazos de pago. Pero los clientes a menudo retrasan sus pagos, ¡lo que resultaría en un pronóstico de liquidez poco realista! En el futuro, nos gustaría utilizar el comportamiento de pago histórico de los clientes para predecir posibles retrasos y mejorar la precisión del pronóstico.
  

Compras y Cuentas por Pagar:

• Órdenes de Compra y Facturas: El sistema realiza un seguimiento de todas las órdenes de compra y facturas entrantes de los proveedores. Según las fechas de vencimiento y los términos, puede prever cuándo ocurrirán las salidas de efectivo.

Nómina:

Salario y Sueldos: Si has ingresado información sobre salarios y sueldos, y sus fechas de vencimiento en formato de registros contables, serán utilizados por el informe de pronóstico de liquidez.

Gestión de Gastos:

• Gastos: Cualquier gasto ingresado por los empleados que necesite ser reembolsado por la empresa también se tendrá en cuenta.

• Gastos Recurrentes: Los gastos comerciales regulares, como alquiler, servicios públicos y suscripciones, se pueden ingresar en el sistema, lo que le permite prever salidas de efectivo mensuales o trimestrales.

• Gastos Ad Hoc: Para gastos únicos o variables, el sistema puede prever según las estimaciones ingresadas, llamadas "Elementos de Planificación del Pronóstico de Liquidez".

Gestión de Inventarios:

• Reglas de reabastecimiento: Si el sistema está configurado para volver a ordenar automáticamente el inventario cuando caiga por debajo de cierto punto, podría prever las salidas de efectivo asociadas con estas compras. Necesitaremos comprender cuáles serán las ventas esperadas para el próximo período, para luego estimar las solicitudes de reposición subsiguientes y utilizar esta información para prever compras y salidas de efectivo.

Gestión de Préstamos y Finanzas:

Para las empresas con préstamos, ciertamente se beneficiarán del módulo de  Gestión de Préstamos . Esto permitirá realizar un seguimiento de los calendarios de pago y prever salidas de efectivo relacionadas con los pagos de capital e intereses.

Planificación Manual:

Regístrate en nuestro Juego Empresarial Firakotra  para probar el Informe de Pronóstico de Liquidez.